מחירי הנדל"ן בישראל גבוהים מאד!
בעשור האחרון המחירים עלו בעשרות אחוזים לפחות ברוב האזורים בארץ ובטח במרכז הארץ.
קניית דירה בישראל ובוודאי דירה להשקעה אינה אפשרית עבור הרבה אנשים, גם בגלל המחיר הגבוה של דירות בישראל וגם בגלל עלויות המשכנתא הגבוהות בעקבות עליית הריבית.
לעומת זאת בעולם ישנן מדינות רבות המציעות למשקיע הישראלי השקעות נדל"ן במחירים מאד אטרקטיביים ותשואות מפתות.
יותר ויותר ישראלים מגלים עניין בהשקעות נדל"ן בחו"ל מתוך ידיעה כי השקעות נדל"ן בחו"ל מניבות תשואה גבוהה יותר, עלות הרכישה נמוכה משמעותית מקניית נדל"ן בארץ ואין צורך להשתעבד למשכנתא.
מהם היתרונות המרכזיים בהשקעת נדל"ן בחו"ל למשקיע הישראלי:
1. מחיר
עלויות רכישת נדל"ן בחו"ל נמוכה משמעותית מהמחירים בארץ.
2. פיזור סיכונים
העלות הנמוכה מאפשרת למשקיע הישראלי לבצע מספר השקעות במקביל, לפזר סיכונים ולהגדיל את סיכוי הרווח.
3. תשואה
התשואה על השקעת נדל"ן בחו"ל גבוהה משמעותית מתשואה על שכירות מדירה בישראל.
4. גמישות
יש מגוון מסלולי השקעה שונים ומגוונים לטווח קצר או טווח ארוך, רכישה בטאבו או דרך השקעה בקרן.
5. מיסוי
ללא מעט מדינות יש הסכמי אמנת מס עם ישראל ויתרונות מיסוי משמעותיים למשקיע הישראלי, זאת לעומת תשלום המס הגבוה על רכישת דירה שניה בישראל.
6. גודל השוק
נכון לשנת 2023 שווי הנכסים העולמי עומד על כ-350 טריליון דולר בעוד מחזור הפעילות בשוק הנדל"ן העולמי עומד על כ-9.1 מיליארד דולר (הכנסות של כלל חברות ושחקני הנדל"ן ).
התחזית היא כי השוק צפוי לגדול משמעותית בשנים הקרובות, בעיקר בשל גידול אוכלוסיית העולם ופיתוח התשתיות המואץ במדינות רבות בנוסף למגמת המשקיעים הזרים שתופסת תאוצה בכל העולם בשנים האחרונות.
הנתונים האלה פותחים בפני המשקיע הישראלי אופציות רבות ומגוונות ביחס לשוק הנדל"ן בישראל.
עם זאת, למרות כל היתרונות הברורים מומלץ ורצוי בטח בהשקעה הראשונה שלכם בחו"ל לבדוק היטב ולעומק את כל פרטי ההשקעה על מרכיביה לפני שמעבירים בפועל את הכסף ומבצעים את ההשקעה.
מחזור ההשקעות של ישראלים בנדל"ן חו"ל בשנה האחרונה עמד על מעל 3 מיליארד שקלים, מרבית ההשקעות מתבצעות בארצות הברית ובמדינות אירופה, יש שני מסלולי השקעה פופולריים ושכיחים בשוק.
הראשונה היא רכישת נכס פרטי בטאבו וקבלת תשואה החל מהרגע הראשון משכירות הנכס והשנייה היא השקעה בנדל"ן חו"ל דרך קרן אותה מנהלת עבור המשקיעים חברה.
רכישת נכס פרטי בטאבו
הנכס נרשם בטאבו על שם המשקיע במדינה בה נרכש על פי חוקי המדינה והמשקיע נמצא בשליטה מלאה על הנכס, על ניהול הנכס ומציאת השוכרים.
התשואה על הנכס מתקבלת משכירות הנכס ומייצרת הכנסה פאסיבית מיידית.
לאחר מספר שנים ניתן למכור את הנכס ליהנות מעליית הערך של הנכס.
מדובר בסוג השקעה בה המשקיע צריך להיות אקטיבי ולדאוג באופן אישי לניהול תקין של הנכס בכל תקופת ההשקעה.
השקעה בקרן נדל"ן
ההשקעה מתבצעת באמצעות חברה ואין בעלות ישירה על הנכס.
למנהלי הקרן יש שליטה מלאה על בחירת וניהול הנכסים בהשקעה.
המשקיעים מקבלות מניות בחברה שקמה לצורך ניהול קרן הנדל"ן לפי סכום ההשקעה.
ניתן להשקיע במספר רב של נכסים, לפזר סיכונים ולהגדיל את הסיכוי לתשואה נאה.
ההשקעה בקרן נדל"ן מתבססת על מוניטין החברה המנהלת את הקרן והיא פאסיבית לחלוטין.
אופי ההשקעה בדרך כלל הוא לטווח של 3 עד 5 שנים מרגע ההשקעה וברוב המקרים ההשקעה מניבה רווחים גבוהים ותשואה נאה במידה והכל מתנהל כשורה על בסיס התכנית העסקית.
מה עדיף?
בסופו של דבר כמו בכל החלטה בחיים ובטח שמדובר בהשקעה של כסף חשוב מאד לבצע התאמה אישית של אופי המשקיע לסוג ההשקעה ולעשות חקר שוק מעמיק על המדינה בה רוצים להשקיע.
רכישת נכס בטאבו מעניקה יותר ביטחון למשקיע בעיקר בגלל העובדה שבדיוק כמו ברכישת דירה בישראל בכל מצב קיצון המשקיע נשאר עם נכס ביד שניתן למכור בכל עת ובכל שלב בהשקעה, להחזיר את ההשקעה ובסבירות גבוהה להרוויח מעליית ערך לנכס.
גם להשקעה דרך קרן נדלן יש את היתרונות שלה, ניתן לפזר סיכונים ולקבל תשואות גבוהות יותר ברוב המקרים.
בנוסף, אין צורך להתעסק עם ניהול הנכס בפועל, המשקיע נשאר פאסיבי לאורך כל תקופת ההשקעה.
לסיכום חשוב מאד לבדוק היטב שסוג ההשקעה מתאימה לפרופיל האישי שלכם כמשקיעים לפני שמבצעים את ההשקעה ומומלץ להיעזר בגורם מקצועי עם ניסיון מוכח בתחום.
כדאי גם לקבל המלצות ממשקיעים שכבר ביצעו את סוג ההשקעה שחשבתם עליו.
בדקו היטב את כל מרכיביה ההשקעה והיזהרו מנוכלים ועוקצים שלצערנו הרב מתגלים בשתי אפשרויות ההשקעה שסקרנו בכתבה.
